Центральный банк Российской Федерации разработал механизмы контроля за деятельностью игроков криптовалютного сектора, установив четкий регламент для цифровых депозитариев, криптообменников и операторов информационных систем, выпускающих цифровые права (ОИС). Ключевым условием работы в данной сфере становится обязательное включение компаний и сервисов в профильные государственные реестры, контролируемые регулятором.
Новые правила, зафиксированные в положении от 23 сентября, устанавливают строгие критерии к квалификации руководителей и ответственных лиц в сегменте криптообменников, ОИС и цифровых депозитариев. Документ не только прописывает перечень необходимых бумаг для прохождения проверки, но и детально описывает процедуру, по которой Банк России будет принимать решение о внесении организаций в списки легальных участников рынка.
Для того чтобы юридическое лицо смогло претендовать на место в реестре, ему необходимо раскрыть широкий спектр данных. В частности, организации нужно указать сроки начала своей деятельности в сфере обмена цифровых валют, работы в качестве депозитария или оператора, а также моменты, когда возникло право проводить расчеты по сделкам. Если право на проведение обмена прекращается, это также должно быть зафиксировано. Помимо этого, в заявке должны присутствовать полные и сокращенные наименования компании, ее ОГРН, ИНН, юридический адрес согласно ЕГРЮЛ, а также контактная информация: адрес сайта, номер телефона и электронная почта. Важным требованием является предоставление сведений на русском языке о крупных акционерах, чья доля в капитале превышает 10%.
К кандидатам — физическим лицам — регулятор также предъявляет детальные требования. В составе пакета документов должны быть указаны ФИО, дата и место рождения, а также коды стран по Общероссийскому классификатору для всех гражданств, которыми обладает человек. Также необходимы паспортные данные, СНИЛС, ИНН (или его зарубежный аналог для нерезидентов), адрес прописки и адрес фактического проживания. Кроме того, заявитель обязан раскрыть размер своей доли в уставном капитале организации.
Для компаний, которые уже функционируют на рынке, предусмотрен упрощенный порядок получения статуса криптообменника или цифрового депозитария. При этом Банк России берет на себя обязательства по ведению реестров, регулярному обновлению информации и обеспечению публичного доступа к этим данным через официальный сайт ведомства. Согласно информации из пресс-службы, данные нормативные акты уже прошли регистрацию в Министерстве юмустиции России и начнут действовать с 5 октября 2026 года.
Перспективы легализации рынка зависят от темпов законодательного процесса. Заместитель председателя Банка России Владимир Чистюхин отметил, что первые участники смогут официально войти в реестры или получить лицензии на операции с криптовалютой уже до завершения 2026 года. Однако этот сценарий реализуем только при своевременном одобрении документов Минюстом. Для создания полноценной системы регулирования Банку России необходимо утвердить 27 нормативных актов. На данный момент семь из них признаны приоритетными, а еще 20 документов планируется принять до конца октября.
Фундаментом новой правовой среды стал закон «О цифровых валютах и цифровых правах», заработавший 1 сентября. Он классифицирует участников рынка на пять групп: биржи, брокерские компании, управляющие организации, цифровые депозитарии и криптообменники. Период адаптации к новым условиям продлится до 1 июля 2027 года. По истечении этого срока любые манипуляции с криптовалютами должны будут осуществляться исключительно через организации, прошедшие государственную регистрацию.
