Потеря более 15 миллионов долларов в виде криптовалютных активов и наличных средств стала итогом деятельности мошеннических групп, использовавших возможности искусственного интеллекта для обмана вкладчиков. Жертвами махинаций в групповых чатах WhatsApp стали сотни частных инвесторов. О масштабном финансовом подлоге сообщила Комиссия по ценным булягам и биржам США (SEC), данные которой приводит издание Bloomberg.
Регулятор инициировал два судебных процесса против площадок Cryptoaiml и TSAI Pro. По версии следствия, данные платформы и связанные с ними структуры завлекали пользователей обещаниями высокоэффективной торговли акциями с применением технологий ИИ. На деле же полученные платежи в криптоактивах и фиатных деньгах не инвестировались, а выводились на зарубежные счета. Более того, согласно материалам, направленным в федеральный суд Манхэттена, мошенники создавали ложное ощущение безопасности, заявляя о наличии контроля со стороны SEC.
Директор отдела правоприменения SEC Дэвид Вудкок подчеркнул, что, несмотря на различия в тактике, общая стратегия преступников была идентичной: обещание сверхприбыли, имитация легального статуса под надзором регулятора и последующее присвоение средств.
В частности, деятельность Cryptoaiml принесла злоумышленникам 12,5 миллионов долларов. Для легитимизации своих действий компания в 2024 году направила в SEC уведомление о размещении ценных бумаг, не требующих регистрации. Использование вымышленного имени в этом документе позволило создать иллюзию официального одобрения со стороны государственных органов.
Вторая фигурантка дела, платформа TSAI Pro, применяла схожий алгоритм. Она предлагала клиентам зарабатывать на аренде торговых ботов с искусственным интеллектом, которые якобы совершали сделки от имени владельцев. В результате этих манипуляций пользователи потеряли на ресурсе более 2,5 миллионов долларов.
Расследование SEC показало, что реальная торговля на данных ресурсах отсутствовала как класс. В личных кабинетах пользователей Cryptoaiml отображалась лишь поддельная прибыль. Сама же схема поддерживалась в чатах WhatsApp, где участники, выдававшие себя за экспертов, распространяли сгенерированные нейросетями советы по акциям. Для создания эффекта массового успеха в группах присутствовали и другие подставные лица, имитировавшие успешных инвесторов и демонстрировавшие якобы огромные заработки, что стимулировало приток новых денег.
Ранее Bloomberg указывал, что подобные манипуляции в WhatsApp уже приводили к аномальной волатильности котировок акций компаний с малой капитализацией. Еще в декабре SEC выпускала предостережение о том, что групповые чаты становятся удобным инструментом для реализации инвестиционных афер.
Эксперты агентства призывают к предельной бдительности, напоминая, что принимать финансовые решения, основываясь только на сообщениях из чатов, крайне опасно. Любая рекомендация от незнакомого лица в мессенджере может оказаться началом мошеннической схемы. При этом к самому мессенджеру WhatsApp претензий со стороны регулятора не предъявлялось.
