Подавляющее большинство жителей России не ощутит на себе последствия ужесточения контроля за происхождением наличных денег. Об этом в эфире «Радио РБК» заявил председатель комитета Государственной Думы по финансовому рынку Анатолий Аксаков. По его утверждению, привычные способы распоряжения финансами — будь то безналичные переводы, использование наличности или операции через банки — останутся прежними для 95% населения.
Однако фокус внимания надзорных органов сместится на лиц с необъяснимым уровнем благосостояния. Анатолий Аксаков подчеркнул, что под пристальное изучение попадут те, чей доход не соответствует их официальным заработкам. Если человек с минимальной зарплатой или вовсе без работы оперирует суммами в миллионы рублей или долларов, у регулятора неизбежно возникнут вопросы к легальности происхождения этих активов.
Основным драйвером новых проверок стало использование криптовалют в незаконных финансовых схемах. Как пояснил депутат, для покупки цифровых активов требуется либо перевод со счета, либо внесение наличных. Последний сценарий создает для финансовых институтов необходимость проверять, откуда у клиента взялись данные средства.
В свою очередь, Богдан Шабля, возглавляющий службу финансового мониторинга и валютного контроля Центрального Банка, подтвердил подготовку новых инструкций для кредитных организаций. Речь идет о внедрении рекомендаций по усилению комплаенс-контроля, которые затронут как физических, так и юридических лиц.
Согласно информации Богдана Шабли, Банк России планирует скорректировать типологии подозрительных транзакций. В качестве основных источников наличных денег неустановленного происхождения эксперты выделяют нелегальные криптообменники и рынки. При этом Центробанк не ограничивается лишь рекомендательным уровнем: регулятор намерен закрепить новые подходы на законодательном уровне, внеся соответствующие изменения в профильный закон 115-ФЗ.
